IT & Seluler

Eksekutif Perbankan Halangi Personalisasi Berbasis AI

12-11-2024

Jakarta, beritasurabaya.net - CleverTap, platform engagement all-in-one, merilis Market Research Report terbaru yang berisi sejumlah insight mengenai lanskap perbankan global, “Banking on AI: A Leader's Guide to Customer Engagement Excellence in Banking”. Laporan tersebut mengungkapkan bahwa 57 persen eksekutif perbankan belum punya pandangan komprehensif tentang nasabah mereka, yang mengindikasikan tantangan signifikan akibat data yang mengalami silo karena hambatan teknologi dan kendala biaya.

Tantangan data ini memengaruhi kemampuan bank untuk memberikan pengalaman nasabah yang dipersonalisasi dan lancar, di era di mana engagement berbasis AI sudah sangat penting. Riset ini mengeksplorasi pergeseran transformatif dalam sektor perbankan yang memanfaatkan AI untuk mengatasi tantangan perbankan modern, termasuk kebutuhan akan pengalaman digital yang aman dan personal di tengah transformasi digital yang cepat.

Melalui riset ini, CleverTap bermaksud untuk mengidentifikasi berbagai peluang yang ditawarkan oleh AI bagi perbankan dan memperkenalkan kerangka strategisnya untuk membantu bank membangun keunggulan dalam customer engagement, serta menyoroti tren-tren penting perbankan terkait customer engagement di ranah AI, sekaligus memahami tantangan dan peluang yang dihadapi oleh para pemimpin perbankan. Lebih jauh, perusahaan juga mengukur peran AI dalam meningkatkan pengalaman nasabah.

Metodologi ini mencakup survei terhadap 50 eksekutif senior di sektor perbankan India, wawancara mendalam untuk mendapatkan pemahaman kualitatif, dan analisis tolok ukur industri dan praktik terbaik. Riset ini meliputi bank dengan total aset gabungan sekitar USD3,03 triliun, yang mencakup kawasan APAC, Timur Tengah, Amerika Utara, LATAM, dan Uni Eropa.

Insight yang didapatkan dari laporan ini mengungkapkan bahwa 3 dari 4 eksekutif perbankan mungkin kehilangan peluang penting dalam membangun loyalitas nasabah dan mendorong pertumbuhan berkelanjutan, karena mereka terlalu berfokus pada target pendapatan jangka pendek. Untuk menyeimbangkan metrik jangka pendek dengan outcome keuangan jangka panjang secara efektif, bank perlu memanfaatkan analitik canggih yang tidak hanya melacak kinerja saat ini tetapi juga memprediksi perilaku nasabah di masa mendatang.

Untuk mengukur kesenjangan dan mengidentifikasi peluang bagi sektor perbankan di era AI, CleverTap telah mengembangkan kerangka kerja yang akan berfungsi sebagai landasan untuk meningkatkan pengalaman nasabah dan mendorong value jangka panjang. Core Four Framework CleverTap, yang meliputi Trust, Technology, Touchpoints, dan Transactions, dirancang untuk membantu bank bertransisi dari pendekatan yang berfokus pada produk ke pendekatan yang berpusat pada nasabah, menumbuhkan hubungan yang lebih dalam, dan memberikan pengalaman ‘phy-gital’.

Riset ini mencakup berbagai nuansa di bank retail, neo-bank, dan bank khusus, yang menghasilkan insight di keempat pilar inti. Kesenjangan utama yang teridentifikasi berdasarkan kerangka kerja meliputi : Nasabah loyal menghasilkan nilai transaksi 2,5x lebih tinggi daripada yang lain, dan prospek yang direferensikan 3,5x lebih mungkin untuk bergabung. Namun, 50 persen eksekutif perbankan tidak secara efektif memanfaatkan pelanggan dengan NPS (Net Promoter Score) tinggi.

Sebanyak 57 persen eksekutif perbankan belum mengimplementasikan customer view yang terpadu, yang menunjukkan adanya masalah data yang mengalami silo. Kendala utama untuk unifikasi ini adalah tantangan teknologi dan terkait biaya.

Sebanyak 41 persen eksekutif perbankan tidak menggunakan kemampuan segmentasi real-time, yang membatasi kemampuan mereka untuk memberikan komunikasi yang tepat waktu dan personal. Bank yang menggunakan lebih dari empat platform dalam engagement mereka dengan nasabah mengalami peningkatan konversi sebesar 53 persen dibandingkan dengan yang menggunakan kurang dari empat platform namun hanya sekitar 33 persen bank yang telah mengadopsi pendekatan ini.

Bank dapat memanfaatkan kekuatan Core Four dengan mengimplementasikan strategi AI yang komprehensif, seperti yang dijelaskan dalam laporan CleverTap Banking on AI: A Leader's Guide to Customer Engagement Excellence in Banking. (nos)

Teks foto :

Ilustrasi AI oleh freepik.